Масштабные скамы на рынке криптовалют
Финансовая вселенная рождает богатство и благо, но вместе с тем содержит в себе жульничество и крупные аферы. Криптовалюта занимает свое положение в финансовой среде. На криптовалютных биржах проходят сделки в сотни миллионов долларов ежедневно, а амбициозные крипто-проекты находят инвесторов, которые готовы вложить в компанию последние деньги.
Криптовалюта является частью мировой финансовой системы и потому здесь также ежедневно совершаются мелкие и крупные аферы с целью получения незаслуженной выгоды.
Загрузка ...Понятие скама
К финансовым аферам относится явление “скам”(от англ. – “стыд”, “мошенничество”, ”афера”). Это проект, который, собрав инвестиции, перестаёт функционировать и закрывается. Ситуация может быть и иной: проект некоторое время работает, а после начинает накачивать бюджет инвестициями. После чего также прекращает существование.
Криптовалютный скам немногим отличается от классического. Главное различие, конечно, заключается в методе сбора средств для криптовалютного проекта. Деньги поступают в бюджет компании через ICO. Принято разделять скамы на три категории:
- Краткосрочные. Жизненный цикл подобных проектов крайне мал. Обычно компании прекращают существование сразу после последнего принятого платежа.
- Среднесрочные. Работают до тех пор, пока рекламная компания привлекает новых инвесторов. Когда реклама перестает привлекать новых инвесторов, разработчики исчезают вместе с привлеченными средствами.
- Долгосрочные. Наименее популярный вид мошенничества. Существуют до одного года, а после благополучно закрываются.
Популярны и хайпы – проекты, которые создаются с целью генерации прибыли, основанной на привлечении средств вкладчиков. Хайп – это финансовая пирамида. Все хайпы без исключения по своей сути — скамы. Особенность хайпов заключается в длительности работы проекта. Жизненный цикл такого проекта зависит от того, насколько активны инвесторы. Когда в проект перестают приходить новые инвесторы, он закрывается.
Причины скамов
Скамы – результат человеческой смекалки (авторы проекта) и человеческой жадности (инвесторы, которые ищут легкой наживы).
Руководители подобных проектов делятся на две категории:
- Оповещают о закрытии и информируют инвесторов о принятом решении. Как правило, используют официальную причину для прекращения деятельности.
- Без каких-либо причин и информирования вкладчиков неожиданно закрывают сайт и отключают каналы связи.
Рассмотрим наиболее популярные официальные причины, которыми прикрываются руководители скамов:
- Невыполнение обязательств со стороны партнеров. В классическом понимании имеется в виду невозможность снятия денег с банковского счета руководителями проекта (по причине краха платежной системы, например). В криптовалютной среде руководители скам-проектов обычно ссылаются на закрытие кошельков и банкротство бирж, на счету которых находились деньги.
- Роковая ошибка члена проекта. В этом случае всю ответственность перекладывают на одного сотрудника, который совершил ошибку и каким-либо образом лишил компанию средств (трейдер, например).
- Взлом аккаунтов. Наиболее популярное оправдание прекращения деятельности компании. Руководители проекта оповещают о взломе аккаунтов в платежных системах, на которых находились деньги. Подобный способ хорош тем (для скам-организаторов), что он – недоказуем.
Падкие на чужие деньги руководители скамов могут и не использовать каких-либо оправданий для закрытия. Инвесторы просто могут обнаружить закрытый без каких-либо на то объяснений сайт.
Признаки скама и как от этого защититься
Мы одинаково рекомендуем начинающим и опытным инвесторам внимательно изучать проекты, в которые они планируют вкладывать деньги. Стоит отмечать, насколько точны и реалистичны планы проекта. Рекомендуем обращать внимание и на качество веб-сайта. У надежного проекта сайт выполнен профессионально и ежедневно улучшается.
Есть ряд явлений, по которым можно легко определить потенциальный скам. Среди них:
- Перед скамом аферисты стараются увеличить бюджет на как можно большую сумму. Для этого создаются новые щедрые условия для инвестирования, либо изменяется экономическая стратегия компании. Новая финансовая модель становится в разы выгоднее для инвесторов, что действительно усиливает поток вкладов.
- Чтобы обратить на себя внимание в среде инвесторов, проект может резко изменить свою политику. Конечно, опытный инвестор безошибочно определит предстоящий скам, однако неискушенный вкладчик, обратив внимание на нашумевший проект, часто вкладывает в него деньги.
- Технические проблемы, DDOS-атаки, сбои в работе и функционировании сайта. Часто руководители проекта в преддверии окончания работы компании увольняют персонал. Среди покинувших проект сотрудников может числиться и администратор сайта.
- Признаком скама может быть и резкое ухудшение качества услуг по поддержке клиентов и снижение активности по взаимодействию с вкладчиками.
- Уменьшение публичной активности: снижение количества публикаций на сайте, твиттере, в телеграмме.
- Резкое увеличение рекламного бюджета. Обусловлено стремлением руководства в последний раз собрать крупные инвестиции.
- Спад посещаемости ресурсов компании – сайта, страниц в социальных сетях и аккаунтов в мессенджерах.
Чтобы защитить себя от скам-проектов, рекомендуем в первую очередь проверять whitelist компании – главный документ, отображающий стратегию развития проекта и цели, которых он планирует достичь. Если Вы видите, что проект обещает увеличение инвестиционных средств в 10-100 раз или что токен планирует конкурировать с биткоином, будьте уверены – предстоит скам.
Не игнорируйте сотрудников проекта. Если команда неизвестна, постарайтесь найти информацию о ключевых фигурах проекта. Желательно, чтобы информация была только положительной и объективной. В случае, если в интернете нет какой-либо информации даже о лидере проекта – это скам.
Инвестируйте деньги только в проверенные проекты, а перед этим тщательно изучайте всю информацию, которую предоставляет проект. Тогда Вы резко снизите вероятность быть обманутым.
Громкие и скандальные скамы
С каждым днем популярность криптовалют растет, приходят новые инвесторы, растет общая капитализация. Мошенники понимают это, поэтому помимо роста капитализации криптовалюты растет и количество скам-проектов.
Самые скромные скамы собирают 100-200 тысяч долларов. Крупные игроки уходят из игры с миллионами долларов. Рассмотрим самые известные и скандальные скамы, которые знает криптовалютная среда.
PlexCoin
Децентрализованная валюта, в основе которой лежит алгоритм Ethereum. Криптовлаюта заявлена как конкурент биткоина, потому что обладает повышенной скоростью транзакций(30 секунд против 40 минут биткоина).
Несмотря на такие преимущества, PlexCoin был закрыт 30 ноября 2017. А основатель, Доминик Лакруа, приговорен к двум месяцам лишениям свободы и штрафу в 10.000$. Сам проект в ходе ICO привлек $15 млн.
PAYCOIN
Все криптовалютные трейдеры и участники рынка хотя бы один раз слышали о нашумевшем проекте Омеро Гарза – PAYCOIN’е. Альткоин позиционировался как альтернатива биткоину, а команда проекта заверяла, что привлечено уже более $8 млн.(что оказалось ложью).
Команда проекта успешно совершила скам, приостановив выплаты на “неопределенное время”. Реакцией ведущих бирж на очевидный скам стало снятие монеты с торгов. На данный момент неизвестно, сколько миллионов долларов собрали организаторы скама, однако счет идет на миллионы долларов.
The billion coin
Криптовалюта объявила о себе в 2016 году и называлась крупнейшим альткоином, в перспективе способным потягаться капитализацией с биткоином. Руководители скам-проекта уверяли, что вскоре после ICO цены многократно увеличатся. Тем не менее, на сайте TBC не была опубликована даже стратегия развития.
Проект также не опубликовал исходный код монеты, потому что самой монеты как таковой нет. Дело в том, что ни одна биржа (даже Yobit) не допускает к торгам TBC.
Авторы данного проекта остались в тени и благополучно сохранили статус инкогнито после присвоения миллионов долларов. Отметим, что большая часть обманутых инвесторов приходится на Индонезию.
Влияние скамов на криптовалютную среду
Доверие к криптовалюте растет в геометрической прогрессии. Вместе с доверием увеличивается капитализация рынка. Однако увеличивающееся количество финансовых пирамид и мошеннических схем, целью которых является присвоение чужих средств, настораживает инвесторов. Подобные явления создают орел ненадежности вокруг криптовалюты.
Работа правоохранительных служб, увеличение инструментов для регулирования ICO и дополнительная бдительность инвесторов – ключ к оздоровлению криптовалютной среды.