Масштабные скамы на рынке криптовалют

Пока нет комментариев
18.03.2018

Финансовая вселенная рождает богатство и благо, но вместе с тем содержит в себе жульничество и крупные аферы. Криптовалюта занимает свое положение в финансовой среде. На криптовалютных биржах проходят сделки в сотни миллионов долларов ежедневно, а амбициозные крипто-проекты находят инвесторов, которые готовы вложить в компанию последние деньги.

Криптовалюта является частью мировой финансовой системы и потому здесь также ежедневно совершаются мелкие и крупные аферы с целью получения незаслуженной выгоды.

Понятие скама

К финансовым аферам относится явление “скам”(от англ. – “стыд”, “мошенничество”, ”афера”).  Это проект, который, собрав инвестиции, перестаёт функционировать и закрывается. Ситуация может быть и иной: проект некоторое время работает, а после начинает накачивать бюджет инвестициями. После чего также прекращает существование.

Рис. 1 — Осторожно, скам!

Криптовалютный скам немногим отличается от классического. Главное различие, конечно, заключается в методе сбора средств для криптовалютного проекта. Деньги поступают в бюджет компании через ICO. Принято разделять скамы на три категории:

  • Краткосрочные. Жизненный цикл подобных проектов крайне мал. Обычно компании прекращают существование сразу после последнего принятого платежа.
  • Среднесрочные. Работают до тех пор, пока рекламная компания привлекает новых инвесторов. Когда реклама перестает привлекать новых инвесторов, разработчики исчезают вместе с привлеченными средствами.
  • Долгосрочные. Наименее популярный вид мошенничества. Существуют до одного года, а после благополучно закрываются.

Популярны и хайпы – проекты, которые создаются с целью генерации прибыли, основанной на привлечении средств вкладчиков. Хайп – это финансовая пирамида. Все хайпы без исключения по своей сути — скамы. Особенность хайпов заключается в длительности работы проекта. Жизненный цикл такого проекта зависит от того, насколько активны инвесторы. Когда в проект перестают приходить новые инвесторы, он закрывается.

Причины скамов

Скамы – результат человеческой смекалки (авторы проекта) и человеческой жадности (инвесторы, которые ищут легкой наживы).

Читайте также:  Государственные криптовалюты

Руководители подобных проектов делятся на две категории:

  • Оповещают о закрытии и информируют инвесторов о принятом решении. Как правило, используют официальную причину для прекращения деятельности.
  • Без каких-либо причин и информирования вкладчиков неожиданно закрывают сайт и отключают каналы связи.

Рассмотрим наиболее популярные официальные причины, которыми прикрываются руководители скамов:

  • Невыполнение обязательств со стороны партнеров. В классическом понимании имеется в виду невозможность снятия денег с банковского счета руководителями проекта (по причине краха платежной системы, например). В криптовалютной среде руководители скам-проектов обычно ссылаются на закрытие кошельков и банкротство бирж, на счету которых находились деньги.
  • Роковая ошибка члена проекта. В этом случае всю ответственность перекладывают на одного сотрудника, который совершил ошибку и каким-либо образом лишил компанию средств (трейдер, например).
  • Взлом аккаунтов. Наиболее популярное оправдание прекращения деятельности компании. Руководители проекта оповещают о взломе аккаунтов в платежных системах, на которых находились деньги. Подобный способ хорош тем (для скам-организаторов), что он – недоказуем.

Падкие на чужие деньги руководители скамов могут и не использовать каких-либо оправданий для закрытия. Инвесторы просто могут обнаружить закрытый без каких-либо на то объяснений сайт.

Признаки скама и как от этого защититься

Мы одинаково рекомендуем начинающим и опытным инвесторам внимательно изучать проекты, в которые они планируют вкладывать деньги. Стоит отмечать, насколько точны и реалистичны планы проекта. Рекомендуем обращать внимание и на качество веб-сайта. У надежного проекта сайт выполнен профессионально и ежедневно улучшается.

Есть ряд явлений, по которым можно легко определить потенциальный скам. Среди них:

  • Перед скамом аферисты стараются увеличить бюджет на как можно большую сумму. Для этого создаются новые щедрые условия для инвестирования, либо изменяется экономическая стратегия компании. Новая финансовая модель становится в разы выгоднее для инвесторов, что действительно усиливает поток вкладов.
  • Чтобы обратить на себя внимание в среде инвесторов, проект может резко изменить свою политику. Конечно, опытный инвестор безошибочно определит предстоящий скам, однако неискушенный вкладчик, обратив внимание на нашумевший проект, часто вкладывает в него деньги.
  • Технические проблемы, DDOS-атаки, сбои в работе и функционировании сайта. Часто руководители проекта в преддверии окончания работы компании увольняют персонал. Среди покинувших проект сотрудников может числиться и администратор сайта.
  • Признаком скама может быть и резкое ухудшение качества услуг по поддержке клиентов и снижение активности по взаимодействию с вкладчиками.
  • Уменьшение публичной активности: снижение количества публикаций на сайте, твиттере, в телеграмме.
  • Резкое увеличение рекламного бюджета. Обусловлено стремлением руководства в последний раз собрать крупные инвестиции.
  • Спад посещаемости ресурсов компании – сайта, страниц в социальных сетях и аккаунтов в мессенджерах.
Читайте также:  Кошельки для криптовалюты. Как надежно хранить деньги

Чтобы защитить себя от скам-проектов, рекомендуем в первую очередь проверять whitelist компании – главный документ, отображающий стратегию развития проекта и цели, которых он планирует достичь. Если Вы видите, что проект обещает увеличение инвестиционных средств в 10-100 раз или что токен планирует конкурировать с биткоином, будьте уверены – предстоит скам.

Не игнорируйте сотрудников проекта. Если команда неизвестна, постарайтесь найти информацию о ключевых фигурах проекта. Желательно, чтобы информация была только положительной и объективной. В случае, если в интернете нет какой-либо информации даже о лидере проекта – это скам.

Инвестируйте деньги только в проверенные проекты, а перед этим тщательно изучайте всю информацию, которую предоставляет проект. Тогда Вы резко снизите вероятность быть обманутым.

Громкие и скандальные скамы

С каждым днем популярность криптовалют растет, приходят новые инвесторы, растет общая капитализация. Мошенники понимают это, поэтому помимо роста капитализации криптовалюты растет и количество скам-проектов.

Самые скромные скамы собирают 100-200 тысяч долларов. Крупные игроки уходят из игры с миллионами долларов. Рассмотрим самые известные и скандальные скамы, которые знает криптовалютная среда.

PlexCoin

Децентрализованная валюта, в основе которой лежит алгоритм Ethereum. Криптовлаюта заявлена как конкурент биткоина, потому что обладает повышенной скоростью транзакций(30 секунд против 40 минут биткоина).

Рис. 2 — Plexcoin

Несмотря на такие преимущества, PlexCoin был закрыт 30 ноября 2017. А основатель, Доминик Лакруа, приговорен к двум месяцам лишениям свободы и штрафу в 10.000$. Сам проект в ходе ICO привлек $15 млн.

PAYCOIN

Все криптовалютные трейдеры и участники рынка хотя бы один раз слышали о нашумевшем проекте Омеро Гарза – PAYCOIN’е. Альткоин позиционировался как альтернатива биткоину, а команда проекта заверяла, что привлечено уже более $8 млн.(что оказалось ложью).

Читайте также:  ASIC Antminer D3

Рис. 3 — Paycoin

Команда проекта успешно совершила скам, приостановив выплаты на “неопределенное время”. Реакцией ведущих бирж на очевидный скам стало снятие монеты с торгов. На данный момент неизвестно, сколько миллионов долларов собрали организаторы скама, однако счет идет на миллионы долларов.

The billion coin

Криптовалюта объявила о себе в 2016 году и называлась крупнейшим альткоином, в перспективе способным потягаться капитализацией с биткоином. Руководители скам-проекта уверяли, что вскоре после ICO цены многократно увеличатся. Тем не менее, на сайте TBC не была опубликована даже стратегия развития.

Рис. 4 — The billion coin

Проект также не опубликовал исходный код монеты, потому что самой монеты как таковой нет. Дело в том, что ни одна биржа (даже Yobit) не допускает к торгам TBC.

Авторы данного проекта остались в тени и благополучно сохранили статус инкогнито после присвоения миллионов долларов. Отметим, что большая часть обманутых инвесторов приходится на Индонезию.

Влияние скамов на криптовалютную среду

Доверие к криптовалюте растет в геометрической прогрессии. Вместе с доверием увеличивается капитализация рынка. Однако увеличивающееся количество финансовых пирамид и мошеннических схем, целью которых является присвоение чужих средств, настораживает инвесторов. Подобные явления создают орел ненадежности вокруг криптовалюты.

Работа правоохранительных служб, увеличение инструментов для регулирования ICO и дополнительная бдительность инвесторов – ключ к оздоровлению криптовалютной среды.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Пока нет комментариев