5 причин инвестировать в дивидендные акции. Магия💎 дивидендов
👉На отпуск накопить. 👉Купить машину. 👉Жилье купить. 👉На старость. 👉Детям на образование. 👉Заработать. Защититься 👉от инфляции. 👉Сохранить деньги.
Это лишь не полный список причин, почему люди начинают инвестировать. Для этого они покупают акции, облигации и другие финансовые инструменты.
При инвестировании на фондовом рынке для долгосрочного инвестора есть две стратегии: покупка акций роста и покупка дивидендных историй.
Покупая акции роста инвестор надеется, что курс акций в дальнейшем вырастет за счет того, что всю прибыль, которая компания получает, она оставляет себе. Прибыль используется на развитие компании: покупку новых мощностей, исследования и технологии. В результате компания увеличивает свой доход. На основании роста дохода в компанию верит еще больше людей. Они покупают акции компании и растущий спрос порождает рост курса.
В дивидендных историях прибыль компании идет на развитие лишь частично. Часть прибыли выплачивается держателям акций. Сколько выплачивать — зависит от дивидендной политики и решения акционеров.
Загрузка ...Бытует мнение, что дивиденды это плохо. Выплата дивидендов говорит о нежелании компании вкладывать деньги в себя, т.е. в свое развитие. Значит компании не во что вкладывать и развивать себя. А компания без развития обречена на упадок. Конкуренты займут ее нишу за счет больших преимуществ, а значит компания потеряет прибыль, не сможет выплачивать дивиденды.
Но есть ряд причин, почему стоит выбрать дивидендные истории.
Причина 1. Деньги сейчас
Хоть компании роста могут начисто обыграть дивидендные истории за 1 год, но в них рисков больше. Дивидендные компании позволяют получить деньги уже сейчас. Т.е. вложил и получил доход в ближайшем будущем. По сравнению с историями роста в дивидендных акциях больше определенности.
Деньги имеют свойство дешеветь из-за инфляции. Т.е. 1 доллар сейчас это не 1 доллар через 1 год. 1 доллар через 1 год это меньше чем 1 доллар. Потому что инфляция все равно есть. Аналогичная ситуация с рублем, рубль дешевеет каждый год из-за инфляции.
Получая один доллар сейчас вы сокращаете свою зависимость от инфляции.
Причина 2. Чисто психологически деньги работают
Все инвесторы — люди. Им свойственно ошибаться, продавать и покупать акции на новостях и мнениях других людей.
Люди эмоциональны. Чисто психологически, когда человек получает дивиденды — он видит, что его деньги работают. Кроме того есть прибыль и она зафиксирована.
Дивидендные истории легче держать и не надо думать о фиксации прибыли, как в акциях роста. Можно меньше заглядывать в приложение, через которое вы следите за инвестициями.
Меньше дерганий и больше уверенности, а значит и больше доход.
Причина 3. Дивиденды помогают пересидеть падение
Черные лебеди — события в мире, которые приводят большому падению фондового рынка в целом. Рынок рушится за 1-2 дня или начинает пикировать неделю-месяц в зависимости от продолжения события.
В момент падения дивидендные истории падают меньше всего. Особенно это касается защитных циклических отраслей(электроэнергетика, связь, продукты питания). Люди не перестанут кушать меньше, электричество и вода им нужны будут всегда.
Во время обвала рынка дивидендные акции также падают, но если никаких других фундаментальных причин для падения не было — это повод докупить дивидендные истории по сниженным ценам.
Отрастут со временем, когда факторы падения будут отыграны. Для примера предлагаю посмотреть компанию AT&T в момент просадки в марте 2020 года.
Акции упали на 30% всего, хотя для акций роста падение иногда составляло 100% и выше.
Причина 4. Начинает работать эффект сложного процента
Сложный процент — это один из главных механизмов, которые должен знать инвестор. Он заключается в начислении процента на доходы, которые были получены в прошлом периоде вложения.
За счет сложных процентов доходы по вложениям получаются выше, чем при простом проценте. При получении дивидендов их можно реинвестировать в тот же актив. Т.е. ваш доход от дивидендов будет все увеличиваться и увеличиваться, т.к. на дивидендные деньги вы можете купить.
В качестве примера возьмем компанию AT&T. Допустим мы купили в октябре 2020 года 1 окт 2020 за 1 год мы имеем 4 дивидендных выплаты по 0.52 доллара на акцию.
Давайте посчитаем доход за 1 год для 1000 акций
Имеем
Или 4 выплаты по 520 долларов.
Если реинвестировать дивиденды каждый раз после получения, то при средней цене акции 29.6 первый раз мы сможем купить через 1 год
Вторая выплат дивидендов будет происходить уже на на число акций 1070.
Т.е. на второй год уже каждую дивидендную выплату мы будет получать больше на 35 долларов за счет сложного процента.
Можно не заморачиваться и не покупать акции, а купить облигации по аналогичной ставке. Эффект будет примерно тот же.
Причина 5. Дивиденды это прежде всего возможности!
Выплаты дивидендов увеличивают возможности инвестора. Это прежде всего кеш, т.е. свободные деньги. Необязательно тратить их на реинвестирование в тот же инструмент. Хотя смысл в этом есть.
Можно купить на них акции роста. Да, те самые которые могут обогнать дивидендные истории. Без существенного риска для основного капитала можно купить растущие компании, которые в будущем выстрельнут.
Купить можно все что угодно, все зависит от сумм.
Дивиденды можно воспринимать как проценты по вкладу — радовать себя покупками товаров и услуг. Т.е. это тот самый пассивных доход, о котором все мечтают.
В заключение
Понятно, что дивидендная стратегия не самая прибыльная. При умелом вложении компании роста могут дать 50% доходность и выше за 1 год. Дивидендные истории с пределом доходности 10% в год существенно проигрывают.
Риски конечно есть везде, в том числе и у дивидендных историй. Компания может перестать получать доход и платить дивиденды. Но для этого и существуют дивидендные аристократы — компании, которые имеют стабильный денежный поток и платят постоянные дивиденды даже во время кризиса и краха на фондовом рынке.
Кроме того большинство акций на нашем российском рынке — дивидендные истории. При умелом подходе можно получить к дивидендам еще и рост курса акций. Но тут нужно быть аккуратным. Наш рынок слабо позволяет сохранить капитал от инфляции и роста доллара.
Все написанное выше не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.