Вложение денег в Платину. Стоит ли вкладывать?

Вложение в драгметаллы можно отнести к пассивным вариантам заработка. Если золото и серебро знакомы большинству инвесторов, то к платине пока относятся с осторожностью. Этот объект вложения имеет свои тонкости, поэтому спотанно вкладывать в платину не рекомендуется.

Статистические данные и аналитика специалистов говорят о растущей привлекательности платины в качестве варианта для вложения. Цена платины превышает цену на традиционное золото, поэтому этот металл по праву назван самым престижным и дорогим объектом инвестирования.

Если из золота и серебра в основном чеканятся слитки и монеты, то платина используется в ювелирном деле и промышленности. Спрос на металл можно  объяснить его применением при изготовлении лазерного оборудования, современной медицинской техники, радиодеталей и проч.

Ювелирные изделия из платины изготовляются в комбинации драгоценных камней, что относит их к премиум-классу. Учитывая, что 90% металла добывается в ЮАР, а почти вся оставшаяся часть в России, снижение поставок сказывается на цене.

Добыча и использование платины

Мировые запасы платины распределены крайне неравномерно. Как было сказано выше, добыча идет в ЮАР и в России около Норильска. Исходя из этого, единственным значимым игроком на рынке предложения металла является ЮАР. После продолжительных забастовок на платиновых рудах в ЮАР, поставки металла стали снижаться в 2012 году. Сильного всплеска цена рынок не наблюдал даже на фоне дефицита. Когда поставки нормализовались, платина стала активно падать в цене и в 2016 году стала почти в два раза стоить дешевле, чем в 2012 году.  С конца 2016 года металл вновь пошел в рост из-за снижения поставок. Поставки начали снижаться в связи со снижением спроса.

Если валюта привязана к золотому эквиваленту, то к платине это не относится. Для инвестиционных целей металл в чистом виде мало используется. Значение платины велико в ювелирной промышленности, которая использует более трети всего поставляемого металла. При этом 20% потребляет Китай.

Промышленность (производство катализаторов для автомобилей на дизельном двигателе) использует около 40% от поставок. Это связано с тем, что ужесточаются стандарты по выбросам угарного газа и азота (Евро6), поэтому катализаторы востребованы в автомобильной промышленности.

Ожидалось, что за счет новых стандартов цена на платину должна расти, однако, события 2016 года нанести удар по отрасли катализаторов. Несколько автомобильных концернов заявили о переориентации на электромобили. Тесла Моторс заявила, что удвоит объем выпускаемых электромобилей в 2018 и в 2020 году. Также избавляться от автобусов намерен и Китай. За счет этого потребление платины в промышленности вряд ли будет расти, что снова скажется на ее цене.

Примерно одинаковые объемы платины используются в химической промышленности и в целях инвестирования (около 6%). Медицина и производство электроники потребляют около 13% металла.

Что влияет на цену платины?

Факторов достаточно. Тот или иной фактор может пошатнуть стоимость металла в любую сторону. Выделим основные:

• Экономическое состояние. В кризисные периоды цена падает, поскольку останавливается производство. Так, в 2008 году из-за падения в автомобильной отрасли, цен на платину обвалилась. Даже снижение уровня добычи не спровоцировала всплеска.
• Научно-технический прогресс является катализатором для платины. Как только появляются сферы нового применение этого металла, цена сразу начинает ползти вверх.
• Связь палладия и платины. Если один из них падает в цене, то другой начинает расти и наоборот. Эта тенденция наблюдается и по отношению к золоту.
• Нефть и платина. Дешевая нефть ведет к увеличению спроса на автомобили, производство которых требует больших объемов платины. Большой спрос способствует росту цены на нее.
• Спекуляция. Это, конечно, влияет на цену платины, но не так ощутимо.

Как в любом виде вложений, чтобы добавить в свой портфель платину, стоит изучить факторы, которые могут повлиять на ее цену.

В качестве инвестирования платину лучше использовать на долгосрочной перспективе и не в качестве единственного варианта вложения. Если взять 2008 год, когда цена просела до минимума, среди инвесторов не было паники или распродаж слитков, а люди не бежали массово сдавать украшения из платины в ломбарды. Просто эти инвестиции оставили до лучших времен.

Прогнозы на стоимость платины.

После продолжительных забастовок в ЮАР произошло снижение поставок. Все ждали скачка цен, однако, этого не произошло за счет появления вторичного рынка платины (утилизация катализаторов). В это время ЮАР вновь начала увеличивать поставки платины, что снова снизило цену. Если в 2014 году цена на тройскую унцию составила 1,5 тыс.долл., то в 2015 году – уже 1,2 т.долл., хотя все ожидали роста. В 2016-17 гг. цена составила около 1,1 тыс.долл., а в 2018 году прогнозируется на уровне 1 тыс.долл.

Как можно инвестировать в платину?

Самым надежным вариантом является банк. Главное изучить условия и представлять, какой доход можно получить. Способов для вложения несколько:

• Обезличенные счета в металле. Для его открытия нужен только паспорт. На счету учитывается металл в граммах. Доход будет учитываться в рублях, исходя из даты покупки и продажи. Владелец счета может пополнять и снимать деньги, продавая металл по текущему курсу. Если счетом владеть более 3х лет, то можно не платить налог 13%. Если менее 3 лет, то придется подавать налоговую декларацию о полученном доходе и платить 13% с суммы дохода.
• Слитки. Покупка слитков из платины не так популярна, как покупка золота, поэтому купить их можно в ограниченном количестве банков. При покупке придется заплатить НДС, если слиток выносится из хранилища. Если же оставить на хранение в банке, то НДС уплачивать не нужно, однако, придется платить за хранение. Купить слиток можно легко. Сложнее продать его обратно. У банков есть целый свод стандартов внешнего вида слитков. Малейшая царапина снижает цену.
• Монеты. Монеты не облагаются НДС, что делает их привлекательнее слитков. В России выпуск платиновых монет прекращен в 1996 году. Специалисты называют инвестирование в платиновые монеты «экзотическим способом». Монет из платины мало, поэтому они будет востребованы небольшим количеством нумизматов. Поскольку разница между ценой покупки и ценой продажи в банке существенная, то заработать возможно только на длительной перспективе.

Где открыть металлический счет в платине?

Услуги по открытию ОМС предлагают многие российские банки. Для этого клиенту открывается счет, на котором аккумулируется купленный металл. Владелец счета следит за ценой. Как только появляется возможность, он может докупить еще платины или продать по выросшей цене, заработав доход. ОМС являются бессрочными счетами, начислений дополнительных процентов на остаток здесь нет. Доход формируется исключительно за счет роста курсов. В случае с ОМС нет рисков кражи металла (монеты и слитки могут украсть). Поскольку количество металла не меняется (100 грамм платины так и останутся 100 граммами даже спустя 10 лет).

Если бы вкладчик вложил в платину год назад 100 т.р., когда средний курс продажи составлял 1730 руб. за грамм (57.80 гр.) и продал бы его в 2018 году по курсу покупки в Газпромбанке за 1722 руб. за грамм, то потерял бы 463 руб., получив только 99 537 р. Как видите, инвестиции в платину не всегда доходны.

Стоит ли инвестировать в платину?

Использовать платину в целях инвестирования можно. Тем не менее, хоть она и является ценным металлом, она очень сильно зависит от экономики и промышленности. Инвестиции в платину оправдают себя в условиях стабильной экономики, когда производство идет в рост  и есть большая потребность в металле.

В условиях кризиса и нестабильности цена на металл будет падать. В этих условиях можно дождаться минимума и купить платину. Учитывая, что металл имеет ограниченный и невозообновляемый объем, в перспективе цена должна расти. Выбирать между золотом и платиной не стоит.

Это два металла, но с разными действиями. Гармонично, если в инвест.портфеле присутствуют они оба. Платина, по оценкам специалистов, будет работать в перспективе с развитием технологий и производства. Золото пока остается традиционно надежным вариантом сохранения капитала на протяжении длительного периода.

Выгодные дебетовые карты и вклады. Подпишись на рассылку

Ваше имя

Эл. почта