Меню Закрыть

Бесплатная дебетовая карта

6 мин. на прочтение =
💡 +100 к финансовой грамотности
✔️ +10 к защите от мошенников

В своих рекламных призывах и слоганах банки утверждают, что готовы бесплатно выдавать дебетовые карты. Однако бесплатным чаще всего бывает выпуск карты, а вот за обслуживание придется ежегодно платить. Некоторые банки ушли еще дальше, предлагая оформлять дебетовую карточку с бесплатным обслуживанием в рамках определенного Пакета услуг с ежемесячной/ежегодной абонентской платой. Так и получается, что обслуживание вроде как бесплатное, а деньги все равно списывают за тариф. Наша команда разбиралась, есть ли в природе действительно бесплатные карточки? Если да, то, какие банки выдают бесплатную дебетовую карту?

Какими бывают бесплатные карточки? Как их получить?

карта с бесплатным обслуживаниемКак оказалось многие банки предлагают дебетовые карты с бесплатным годовым обслуживанием, например, Русский Стандарт, Хоум Кредит энд Финанс, ОТП, Восточный Экспресс, IBANK и т.д. В Сбербанке России вообще несколько дебетовых карточек с бесплатным обслуживанием.

Однако щедрость банковских организаций не безгранична, поэтому абсолютное большинство бесплатных пластиковых карт относятся к самому простому классу: Maestro, Unembossed и т.д. Чаще всего это неименной пластик, который выдается клиенту в течение 10-15 минут после обращения.

Чтобы получить бесплатную карточку клиенту нужно обратиться в отделение выбранного банка с паспортом и подписать стандартный договор банковского обслуживания, после заполнения всех бумаг, пластик выдадут незамедлительно. Однако чаще всего воспользоваться им можно будет только на 2-3 день. Например, при оформлении карты Momentum от Сбербанка, она активируется только по истечению 1-3 дней с первого ввода ПИН-кода.

Также следует отметить, что получить бесплатную карту можно как в стандартном порядке, так и в качестве подарка от банка за открытие вклада или оформление кредита. Подобные карточки также являются неименными, зато часто имеют привилегированный статус и дополнительные возможности в виде кэшбека и т.д. К таким картам, которые выдаются постоянным клиентам можно отнести «Black» от Тинькофф, «Автокопилку» от АйМаниБанка и т.д.

Читайте также:  Банковская карта для автомобилиста

Обзор бесплатных карт

Давайте подробнее рассмотрим условия обслуживания, нюансы получения и использования бесплатных карточек на конкретных примерах.

HomeCredit банк

карточка с бесплатным обслуживаниемПластик моментального выпуска «Ключ» платежной системы Mastercard Unembossed от банка Home Credit. Срок действия составляет 5 лет и за это время владелец не заплатит ни рубля за выпуск и обслуживание. Помимо прочего, по карте довольно низкая комиссия за обналичивание средств в сторонних банкоматах. Например, за снятие наличных в терминалах участников ОРС, придется заплатить фиксированную комиссию в размере 50 руб., а за обналичку в АТМ других банков — 100 рублей вне зависимости от суммы.

Среди других бесплатностей, которые доступны владельцам пластика можно выделить: безкомиссионную смену ПИН-кода, блокировку/разблокировку, бесплатный перевыпуск по окончанию срока или раньше времени, по инициативе клиента и т.д.

Бесплатная карта «Ключ» — очень удобный расчетный инструмент от Хоум Кредит банка, который обойдется владельцу в 0 рублей, но без дополнительных возможностей и преимуществ.

Банк ОТП

А вот доходная карточка Mastercard Unembossed от ОТП-банка наоборот, гарантирует владельцу выплату процентов на остаток по счету при выполнении определенных условий. Выдается пластик абсолютно бесплатно, срок ее действия составляет 2 года. Тарифы на обслуживание вполне приемлемые, относительно низкая комиссия за  обналичивание средств в сторонних банкоматах — 1% от транзакции, но не менее 150 рублей.

Среди основных комиссий можно выделить плату за блокировку в размере 300 рублей, абонентскую плату за смс-банк в размере 59 рублей в месяц.

Неоспоримым преимуществом бесплатного пластика от ОТП банка является ежемесячное начисление процентов на остаток. При среднем остатке от 10 до 30 тысяч в месяц — доход составит 5% годовых, при суммах от 30 до 100 тысяч рублей бонус увеличится до 7% годовых. При остатке сверх этой суммы процент будет составлять всего 3% в год.

Читайте также:  Дебетовая карта Райффайзенбанка. Все что нужно знать перед получением

 iBank

бесплатная карточка с бесплатным обслуживаниемiBank предлагает своим клиентам Платиновую карту VISA с дополнительными возможностями. Для этого нужно выбрать 1 из 2-х бесплатных тарифов:

  1. В первом случае у владельца пластика появится кэшбек до 4,5% от расходных операций в месяц
  2. Во втором случае появится бонус в виде начисления 15% годовых на среднемесячный остаток по кратсчету, который должен превышать 30 тысяч рублей.

Здесь также стоит отметить, что есть и 3 тариф, включающий в себя оба бонуса, однако он уже будет платным.

Срок действия карты составляет 3 года, первый перевыпуск — бесплатный, смс-банк — без абонентской платы. Относительно низкие комиссии по снятию наличных. Например, в АТМ ВТБ-24 комиссия составит 0,5%, но не менее 50 рублей, в сторонних банкоматах — плата фиксирована и составляет 100 рублей за транзакцию.

Заказать карту можно через интернет, по телефону или в отделении. Среди минусов можно выделить регион получения, забрать карточку можно только в Москве.

 Русский Стандарт

РСБ также предлагает своим клиентам 2 бесплатных дебетовых карты платежной системы Mastercard Standart со сроком действия 5 лет:

  1. «Почтовая» карточка оформляется в офисах Почты России в течение 5-10 минут. Снятие в любом банкомате будет бесплатным при сумме транзакции от 3000 рублей.
  2. «Банк в кармане» неименная оформляется только в отделении банка. Обналичивание в АТМ РСБ будет бесплатным, а вот за снятие в стороннем банкомате взимается комиссия в размере 1%, но не менее 100 руб.

Дополнительных возможностей (кэшбек, проценты на остаток и т.д.) — нет. СМС-банк платный по обеим карточкам и составляет 50 руб. в месяц.

Сбербанк

И все же самой популярной бесплатной картой среди россиян остается дебетовая карта Momentum от Сбербанка платежной системы Maestro. Кроме бесплатного годового обслуживания и быстрого оформления, она не имеет никаких возможностей и преимуществ. За исключением самой обширной сети отделений и банкоматов, где пополнение/снятие будет бесплатным.

Читайте также:  Банковские карты банка Открытие - условия и стоимость обслуживания

Среди минусов можно выделить длительный период авторизации. После оформления карты придется выжидать 1-3 дня, пока она не активируется. Помимо прочего, эту карточку нельзя использовать в сторонних АТМ и терминалах, только в сбербанковских.

Бесполезно
2
Занятно
3
Помогло
6

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

12 комментариев
  • Ксения
    "Бесплатная" дебетовая у сбера в итоге выливается 600р. в год. Это по 50р. за мобильный банк в месяц. Далеко не бесплатно. Раньше было 30. Что тоже в год составляло 300р. соответственно. Сейчас им мало покащалось. Обеднели совсем.
    • Дмитрий
      >>
      Ксения
      В личном кабинете СБ или в терминале отключаете услугу "мобильный банк" .Деньги сниматься не будут. Не будет приходить смс при покупке по карте.
  • АртурБекерманн
    нельзя ли сделать рейтинг в виде таблицы. где были бы основные достоинства и недостатки
  • Авас
    Сегодня 16.03.2017 Взял паспорт, ИНН, на всякий случай, и после обед зашел в Русский банк (Ижевск). Только официально устроенным на работу. Я пенсионер. Перешёл дорогу, там Альфа-банк - 199 р. в месяц. По дороге домой заехал в ВТБ - если будешь пополнять не менее 15 000 в месяц. Ранее получил отказ в Сбер. Вы про какую страну говорили? Может что-то не понял?
  • Екатерина
    Брала Моментам для оплаты ЖКХ по квитанциям, в терминалах сбербанка. 1.на сайте СБ было написано, что такие карты есть в наличии во Владивостоке в отделении по пр.Острякова. Тетки отпиралися до последнего, порка не потребовала жалобную книгу, сказали прийти через неделю, в итоге я получила карту. 2. Раз в месяц прихожу к терминалу, кладу условно 5000, в течении 10 минут их трачу на коммунальные квитанции, оставшиеся +/- 25 рублей скидываю на оплату мобильного телефона. 3. С третьего месяца начинают пропадать мелкие суммы: вношу на счет 5000, на руках квитанции на 4975, когда доходит очередь последней оказывается что мне не хватает средств? А по идее должны остаться 25 рублей, значит всё-таки не совсем она бесплатная... 4 Оплачивать что-то в инете картой невозможно, т.к. почти везде нужно вводить имя владельца, а в нашем случае оно отсутствует.
  • Олег
    А если дебет-карта именная,тем более банк обязан,подать данные в БКИ??
  • Виктор
    Есть Рокет банк. Там именая карта. Бесплатное обслуживание. И на остаток 8% годовых.
  • Олег
    А как же про Рокет банк в статье не написали. Нормальный бесплатный сервис. Есть конечно и в нем минусы, но плюсы все-таки перевешивают.
    • investor
      >>
      Олег
      Мы не советуем банк Открытие. Оч грубо навязывают свои услуги, а качества услуг нуль
  • Евгений
    Я ходил перед новым годов в сбербанк,хотел сделать себе бесплатную карту моментум.В банке мне сказали,что карта моментум выдаётся только взамен утерянной основной карты(платной).А на сайте сбербанка об этом ничего не написано. Мне кажется бесплатный карты - это обман,просто реклама,заманивание клиентов. Когда в банк придёшь,окажется что карта эта есть,но получить её бесплатно нельзя.
    • Михаил
      >>
      Евгений
      Попробуйте сходить в другое отделение сбербанка, в разных отд. всё по разному (короче бардак)), хоть и один банк. Вообще, они обязаны выдать моментум бесплатно и без любой другой платной карты или требуйте администратора филиала и тыкайте её\его носом в сайт))
  • Николай
    У ОТП-банка есть бесплатная в обслуживании Молодёжная дебетовая карта. Её можно получить лицам от 18 до 25 лет включительно на день обращения в банк. Перевыпуск карты для лиц старше 25 лет не предусмотрен. СМС-оповещение бесплатное. У Home Credit бесплатную дебетовую карту дают всем вкладчикам, минимальная сумма вклада - 3000 руб, после закрытия вклада картой можно продолжать бесплатно пользоваться. Удобно с Home Credit пополнять Webmoney - комиссия 1%, выгоднее, чем в терминалах. У Сбербанка один минус, перечеркивающий все плюсы, - без разрешения клиента снимают деньги за всякие там штрафы и т.д.