Заливы на карту. Что это и стоит ли связываться?

228 комментариев
16.05.2015

Многие интернет-форумы сейчас пестрят объявлениями о заливе денег на банковскую карту. Этот термин появился сравнительно недавно, однако, бизнес уже пользуется большим успехом у мошенников. А вот простые владельцы карточек не совсем знакомы с подобными вещами, поэтому так легко попадаются в руки преступников. Почему же люди так быстро ведутся на подобный развод? Все дело заключается в желании легкой финансовой добычи, ведь за залив предлагается хорошее вознаграждение.  Рассмотрим, что такое заливы на карту, и чем это может грозить?

Что такое заливы на карточку?

Термин «залив» представляет собой жаргонное выражение, которое подразумевает под собой противоправные действия по легализации денег, полученных незаконными способами. Другими словами, это отмывание денежные средств путем перегона их по нескольким счетам.

Суть залива состоит в том, что человеку предлагается зачислить (залить) на его банковскую карту определенную сумму, размер которой может варьироваться от одной тысячи до миллиона. Затем пользователь карты должен снять эти средства и отправить их на другой счет. За эти нехитрые действия ему обещается вознаграждение 20%-50% от суммы залива. Вот на такие «халявные» деньги и клюют неопытные люди. Многих ведет жажда легкой добычи, а кто-то планирует решить свои финансовые проблемы (например, рассчитаться с долгами).

С одной стороны, участие в заливе может помочь заработать деньги. Но, если все было бы так просто, то преступники не стали бы обещать большие вознаграждения. Другая сторона этого вопроса кроется в уголовном наказании. Человек, обналичивший деньги, полученные преступным путем, сам оказывается участником преступления и несет уголовную ответственность за свои действия.

Читайте также:  Как рождаются банковские карты? От выпуска до передачи клиенту

Как происходит залив на карту?

залив на карту
Первая схема залива на пластик. Данная схема является одной классическим вариантом реального отмывания денег:

  • Изначально мошенники делают массовую рассылку писем на электронные ящики или пишут объявления на форумах с предложением залива и размером вознаграждения.
  • Как только находится человек, готовый дать данные своей карты, с ним связываются и объясняют суть схемы «заработка».
  • Если у человека нет карты, то его просят оформить в банке дебетовую карту (чем выше статус карты, тем больше заливная сумма).
  • На счет пользователя поступает определенная сумма денег.
  • Соучастник залива идет в банкомат или отделение банка и снимает полученные средства.
  • Оговоренную часть он оставляет себе (на личные расходы), а все остальное отправляется по указанным реквизитам.

Таким  образом, преступникам не нужны данные клиента, взламывать они ничего не собираются – им реально нужно провести нелегальные деньги по счетам, чтобы их «отмыть».

Вторая схема залива:

  • Проводится поиск клиента для залива.
  • Мошенники предлагают зачислить на счет деньги за вознаграждение в 40-50% от суммы, а остальное передать им.
  • Когда человек переводить оговоренную сумму мошенникам, вдруг объявляется хозяин всей суммы и требует вернуть всю сумму ему, иначе к делу будет привлечена полиция. Бедолага-соучастник оказывается в еще бОльшей долговой яме. Нетрудно догадаться, кто тут  в сговоре.

Данная схема является обычным случаем мошенничества с картами пользователей. Предлагая залив, преступники просто обманывают и получают дополнительную прибыль от «желающего получить легкие деньги».

Третья схема:

  • Находится человек, который готов участвовать в заливе.
  • Обязательным условием участия мошенники называют наличие на счете определенной суммы (например, 20-40% от заливной суммы). Они объясняют это тем, чтобы деньги смешались и не вызвали подозрения у сотрудников банка. Для зачисления средств нужно указать номер карты и CVV-код.
  • После того, как данные получены, карта пользователя взламывается, деньги списываются «под ноль» и преступники исчезают. Жаловаться в полицию владелец карты вряд ли станет, ведь сразу же возникнет вопрос, а почему он участвовал в легализации преступных денег?
Читайте также:  Кредитная линия

Эта схема также является вариантом мошенничества и «развода» неопытного пользователя банковского пластика, когда с его счета списываются все средства.

Четвертая схема:

  • Когда находится человек, готовый принять залив, то ему сразу же выставляются условие: оплатить предоплату (% от суммы предполагаемого залива). Это нужно, объясняют мошенники, чтобы обезопасить себя: посылать крупную сумму с надеждой, что незнакомый человек вернет им половину, довольно рискованно.
  • Владелец карты отсылает преступникам указанную предоплату.
  • После получения средств мошенники исчезают.

Данная схема является типичным случаем «развода», когда лишается своих средств владелец карточки.

Чем опасны заливы на карту?

Поскольку залив – это лишь красивое название отмывания преступных денег, то участие в этом процессе ведет к уголовному наказанию с лишением свободы. Соглашаясь на зачисление денежных средств на свой счет, человек автоматически берет на себя всю ответственность за это действие. Сотрудники службы безопасности банка и правоохранительные органы с легкостью вычислят, кто стал первичным получателем преступных средств. Дальнейший поиск конечных получателей обычно затягивается или не предоставляется возможным, поэтому все обвинения выдвинут против владельца карточки, согласившегося на залив.

За залив денег соучастники могут быть привлечены уголовно за участие в отмывании денег, полученных преступным путем, на срок до 15 лет, если будет доказано, что на «отмытые» средства покупалось оружие, наркотики, изготавливались бомбы и проч.

Кроме ответственности по ФЗ №115, соучастник будет нести ответственность по статье №174 УК РФ «Совершение финансовых сделок с деньгами, полученными преступным путем…».  В зависимости от тяжести, в качестве наказания может быть наложен штраф до 500 тыс. руб. или лишение свободы до 5 лет.

Советы:

  • Перед соглашением на сделку, нужно оценить все риски и изучить информацию о предложенном заливе денег на карту. Даже если в жизни тяжелая ситуация, польщаться на «легкий заработок» не стоит, ведь можно потерять еще больше.
  • Не верить мошенникам про легкие деньги и вообще не соглашаться на данное предложение.
  • Если на счет уже поступили средства, то стоит сразу же обратиться в свой банк и написать заявление о поступлении неизвестной суммы, к которой владелец карточки не имеет отношение.
  • Стоит понимать, что посредники в отмывании – это всего лишь «пушечное мясо» для преступников, которое пойдет вместо них в тюрьму или которое просто является целью атаки на счета.
  • Ни при каких обещаниях и условиях не участвовать в заливных сделках
  • Заливов на киви кошелек не существует. Это мошенники
  • Думать головой!!! Если срочно нужны деньги, проще взять займ на карту! Нужно будет заплатить проценты по займу, но зато деньги получите честно и без обмана
Читайте также:  Вклады банка Открытие для физических лиц. Условия и калькулятор депозитов

Если вы все таки серьезно настроены и вам срочно нужны деньги, предлагаем вам контакты проверенных людей:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


четыре × = тридцать два

228 комментариев
  • Тата

    tata.taruta@mail.ru
    срочно нужны деньги,но НЕ МОГУ ОПЛАТИТЬ всякую фигню.

  • Анна

    Добрый день день интересует заём на реальных условиях? По опыту тут у кого то что от получалось ?

    • Юлия
      >>
      Анна

      Здравствуйте,Анна,мне нужно500.000 под %.если сможете помочь,ответьте.

  • Наталья

    Добрый день, срочно нужен частный заем 300000 на 5 лет ваши условия

  • Ирина

    Привет. нужна помощь 200000 руб. на 2 года под процент. писать на почту

  • Елена

    Привет! Воспользуюсь услугами кредитного донора или частного инвестора,плохая КИ ,нужно 150 т р на два года,ваши условия,писать ватсап 89681504897 или на почту slepczova17@bk.ru

  • Марина

    Здравствуйте.Очень срочно требуется сумма 120000 рублей.Возврат гарантирую,можно род залог.

  • Semen

    Antizaliv@gmail.ru кидало 100%
    Разводит на предоплату, типа серьёзные люди, ещё и думает якобы помогать тебе или нет. В итоге предоплата 10% , потом 5 дней заливает, и в конце просто оплатить комиссию банка ещё 1%.
    Меня кинул на 65 тр
    Пусть сгорит в аду

  • СВЕТЛАНА

    У МЕНЯ ФИНАНСОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ.ОКАЖИТЕ ПОЖАЛУЙСТА ПОМОЩЬ.НУЖНО 67000

  • Lider

    Возьму 700000 под расписку на 4года
    89501215232. Ангарск

  • Саяна

    Здравствуйте,у меня финансовые проблемы,прошу окозать помощь.