Финансовый советник

Пока нет комментариев
2.05.2017

Поиск оптимального варианта

Лимит от
Ставка до
Подобрать кредитную картуПодобрать карту.

Поиск оптимального варианта

Сумма от
Срок
Подобрать ипотеку.

Поиск оптимального варианта

Сумма от
Срок
Подобрать автокредитПодобрать кредит.
Выбор услуги
  • Потребительские кредиты
  • Кредитные карты
  • Ипотека
  • Автокредиты

Профессия финансового советника является одной из интересных и оплачиваемых в сфере инвестирования в 21 веке. Услугами этих специалистов пользуются люди во всем мире, кто хочет наиболее правильно и эффективно спланировать свой бюджет, увеличить накопления.

Тема денег является одной из самых сложных и волнительных. Рационально вкладывать финансы, формировать свою стратегию накопления помогают именно финансовые советники. В России этот вид услуг пока не очень популярен, но в Европе или США ни один человек не обратиться в банк без предварительной беседы с личным консультантом. Для состоятельных людей личный финансовый советник имеет такое же значение, как личный врач, личный адвокат и пр. Обращение к финансовым советникам происходит также из-за нехватки времени, чтобы самостоятельно размещать свои накопления, особенно, если деньги поступают на регулярной основе.

Кто такой финансовый советник?

Многие люди в России еще не готовы платить за услуги финансовых советников, предпочитая обращаться за советом в банки. Казалось бы, все логично: сотрудник банка может бесплатно рассказать, как вложить деньги. Однако, здесь стоит учесть то, что банковские консультанты часто меняются. Они зависят от своих планов по привлечению клиентов и будут предлагать то, что не всегда выгодно клиенту, но выгодно банку. Их главный интерес заключается в том, чтобы продать побольше и подороже без составления персонального финансового клиента для клиента. Цель сотрудника банка – получить выгоду себе в виде мотивации «здесь и сейчас».

Читайте также:  Дебетовая карта для путешественника. Какую выбрать?

В отличии от клерков, финансовые советники заинтересованы в построении долгосрочных отношений и разработке действующего финансового плана, который бы приносил реальный доход. Вознаграждение советника складывается именно за счет прибыли клиента, поэтому они заинтересованы, чтобы прибыль была стабильной, большой и постоянной.

Таким образом, финансовый советник – это человек, разбирающийся в сфере финансов и готовый грамотно распределить финансы клиента. Список обязанностей советников неограничен, и к ним можно отнести страховых агентов, брокеров, аналитиков, адвокатов по финансам и всех тех, кто дает советы по финансовому планированию.

финансовый советник

Зачем нужен финансовый советник?

Он нужен для того, чтобы:

  • Оказывать консультационные услуги в сфере денег и финансов.
  • Вести оценочную, управленческую и инвестиционную деятельность, исходя от рискового портрета своего клиента и объема его капитала.
  • Выстраивать с клиентом долгосрочные и доверительные отношения с целью накопления денег на достойную пенсию и получения высокого стабильного дохода.
  • Изучить профиль клиента, текущее положение дел, цели и пожелания. На основании этого будет составляться план на краткосрочную и долгосрочную перспективу. Чем больше сведений получить советник, тем качественнее и точнее будет его план.
  • Найти варианты финансовых решений для реализации поставленных задач. Для этого используются различные финансовые инструменты, которые в совокупности приносят хороший доход.

Для выполнения своих функций, советник должен не только подобрать возможные варианты размещения денег, но и ориентироваться в положении текущих дел на рынке. Это довольно сложно, учитывая изобилие источников информации и СМИ и разнообразие финансовых инструментов.

Недостатки финансовых советников.

На финансовом поле ведутся споры о целесообразности услуг финансовых советников. Одни склоняются к тому, что этот тип консалтинга нужен рынку, чтобы открыть для людей мир финансов, другие же склоняются к тому, что особой пользы от них нет. К недостаткам финансовых советников можно отнести следующее:

  • По статистике, финансовые модели, разработанные советниками, приносят доходность, почти не отличающуюся от пассивных способов вложения – вкладов.
  • За услуги нужно платить. Если выстроенная модель не сработает, как было задумано, то клиент все равно будет платить за предоставленную услугу.
  • Финансовые советники крупных агентств обычно работают к выгоде своей компании, а не клиента. Компании, как и банки, заинтересованы в получении прибыли за счет привлечения большего количества клиентов, увеличения количества операций, сбора комиссий и вознаграждений за услуги и проч. по этой же причине такие компании могут требовать от своих советников продавать клиентам услуги определенных трейдеров и брокеров.
  • Квалифицированного специалиста найти довольно сложно. Зачастую фин.советники являются консультантами одной линейки продуктов.
Читайте также:  Как пополнить Яндекс.Деньги

Найти финансового советника лучше всего по рекомендациям. Конечно, в любой финансовой группе или банке есть специалисты, которые занимаются финансовым планированием, но они больше заинтересованы в привлечение денег для своего оборота. Доход клиента их мало беспокоит. Любую финансовую неудачу  они будут списывать на положение рынка и проч.

Таким образом, для рационального распоряжения своим капиталом можно воспользоваться услугами финансовых советников. Они помогут разобраться в мире финансовых инструментов и выбрать подходящие для любого клиента. Также советники составят персональный финансовый план, исходя из потребностей своего клиента.

Пример плана: личный план

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


+ восемь = семнадцать

Пока нет комментариев